В некоторых случаях необходимо выполнить обмен криптовалюты на бирже быстро и без лишних действий. Но не у всех пользователей есть подтвержденные аккаунты на популярных криптоплатформах, а на процедуру KYC попросту нет времени. Тогда можно воспользоваться услугами площадками, на которых основные транзакции и даже P2P-торговля доступны без идентификации личности. Понадобится лишь завести аккаунт и можно сразу переходить к работе со своим кошельком. Но учтите, что у многих сайтов все-таки есть незначительные или весьма существенные ограничения для неверифицированных учеток.

Что такое KYC?

Аббревиатура расшифровывается как know your client и переводится как «знай своего клиента». Под этим названием скрывается обязательная проверка персональной информации пользователя, как правило, со стороны финансового института. Чтобы пройти процедуру, применяются документы, которые могут подтвердить личность человека. К примеру, это может быть паспорт, ID карта, водительские права, страховой номер, счет за коммуналку, где указан домашний адрес, и другие варианты.

Эти сведения запрашиваются на этапе регистрации учетной записи, но могут потребовать и при внесении изменений в ваших данных. Если, например, вы произошла официальная смена имени спустя несколько месяцев после регистрации, то вам нужно предъявить эту информацию для KYC.

Без этой процедуры вы не сможете использовать весь функционал криптобиржи. В большинстве случаев вам открывается лишь регистрация, основные опции и ограниченные операции. Полный доступ и увеличенный лимит ввода/вывода средств – то, что могут себе позволить верифицированные клиенты.

Отличие KYC от AML

У тех, кто планирует совершить обмен Биткоина на доллары или с участием других активов, могут возникнуть вопросы по этим двум понятиям. Требования KYC – это одна из частей комплексной программы по борьбе с отмыванием денег (AML). В AML входят разноплановые нормативные процессы, которые помогают противостоять финансовым преступлениям. Сюда также включена фильтрация ПО, учет документации и криминализации. При этом «Know Your Client» - это лишь один из процессов AML, который строится на проверке персональных данных и расширенной комплексной проверке.

Все это разработано регулирующими органами для того, чтобы существенно усложнить незаконные операции организованной преступности и террористов. Таким образом, средства, полученные незаконным путем, не смогут перейти в раздел легальных доходов. Но есть и такие участники криптосообщества, которые выражают протест этой процедуре. Они аргументируют свои действия тем, что подобные процессы сводят на нет задумку децентрализации.

Как проходит верификация: на примере WhiteBIT

Если вы хотите получить BTC в гривнах или выполнить другой пример конвертации, то на этой криптобирже для начала нужно верифицироваться. Без этого вы не сможете пополнять счет и, как результат, торговать. Пошаговый алгоритм, как пройти процедуру:

  • Наведите курсор на значок пользователя в верхнем левом углу сайта.
  • Выберите «Верификация».
  • Есть 2 способа – стандартный или через государственный портал Дія. Последний вариант – более предпочтительный за мгновенность действия. Для примера рассмотрена стандартная процедура.
  • Нажмите «Начать».
  • Заполните все поля формы, указав вашу личную информацию.
  • Выберите документ из предложенных и загрузите фотографию, следуя инструкции.
  • Сделайте селфи с паспортом в руке, отправьте на проверку.

Если действовать через Дію, то весь процесс можно закончить за несколько минут, поскольку сервис подтверждает автоматически. Стандартный вариант предусматривает отправку запроса на рассмотрение сотрудниками биржи. Ваш статус изменится в течение суток. После подтверждения личности перед вами откроются приятные бонусы: возможность вывода фиата, увеличение лимита на снятие монет до 100 BTC в сутки.

Помимо этого, проверенные клиенты могут быстро восстанавливать доступ к личному кабинету, если утерян код 2FA. А вот неверифицированный пользователь должен будет долго подтверждать принадлежность аккаунта. Отличный пример децентрализованной криптобиржи – WhiteSwap. На этой платформе покупка криптовалюты возможна без идентификации личности.

WhiteSwap от WhiteBIT

Это DEX-биржа, которая функционирует без центрального органа. То есть, у пользователей есть больший контроль. Благодаря WhiteSwap можно решить 5 главных проблем криптотрейдинга:

  1. Децентрализация. Таким образом, площадка полностью принадлежит ее участникам. Все вопросы решаются путем голосования внутри сообщества. Протокол не предусматривает централизацию или права администратора.
  2. Безопасность. Поскольку клиентские активы не хранятся на платформе, то кибератаки или крах криптобиржи не спровоцируют потерю денег. Крипта находится под вашим полным контролем.
  3. Доступность. Вы можете как разместить ордера на существующие монеты, так и создать новые прямо в системе. Как результат – достигается минимальная ликвидность без высоких комиссий.
  4. Отсутствие биржевого стакана. Протокол автоматического маркет-мейкера базируется на математической формуле, если говорить о ценообразовании цифровых валют. У AMM нет биржевого стакана, если сравнивать с традиционными биржами.
  5. Сниженные риски. Отсутствие центральной структуры, которая могла бы манипулировать процессом, сводит к минимуму риск фальсификации объемов торгов.

Никаких посредников и биржевого стакана. Каждый пул определяется смарт-контрактом, который выполняет несколько функций: криптообмен, добавление ликвидности и пр.

Популярные криптобиржи без верификации

  • Bybit.

Без подтверждения личности допускает ввод и вывод крипты, создание ключей API. Ограничительные меры: нет доступа к P2P-торговле, невозможен ввод и вывод фиатных денег. Лимит на вывод криптоактивов в сутки составляет 20 тыс. USDT, в месяц – 100 тыс. USDT. Однако вы сможете вести торги на спотовом и деривативном рынках, пользоваться кредитным плечом и торговыми ботами. Начиная с уровня KYC1, можно воспользоваться продуктами Bybit Earn.

  • Huobi.

Возможен трейдинг, но с суточными ограничениями по вводу/выводу средств – до 1 Биткоина. Те, кто прошел регистрацию и подтвердил электронную почту или номер телефона, получают звание «Неподтвержденный». Закрытыми остаются фиатный депозит и вывод, P2P-торговля.

  • OKX.

Это вариант для тех, кто хочет заводить, выводить криптомонеты и торговать ими. После создания кошелька вы можете дополнительно задействовать сторонний обменник, чтобы безопасно и быстро переводить фиат в криптовалюту для последующего трейдинга или выполнения различных транзакций. Ограничения вы заметите тогда, когда захотите завести на счет деньги с карты или перейти к P2P-торговле.

  • KuCoin.

На бирже без верификации клиенты могут вносить средства в крипте и заниматься трейдингом. Учитывайте, что установлен лимит на вывод – до 1 Биткоина в сутки. Нельзя пополнять баланс фиатом и участвовать в P2P-сделках.

Нужно ли верифицироваться для криптообмена?

Цифровые валюты считаются легальными в Украине, поэтому все обменные операции с участием криптоактивов – полностью законные. Криптообменники привлекательны тем, что большинство из них не требует верифицироваться. Помимо этого, существует такие сервисы, на которых даже не нужно регистрироваться. Это позволяет экономить время, но и предусматривает риски, если вы вдруг свяжетесь с сомнительным ресурсом. Подбирая платформу, стоит учитывать не только функционал, но и наличие юридических данных в открытом доступе.

Обязательность идентификации человека зависит от того, какой криптообменник вы выберете. Многие сервисы пренебрегают этой процедурой, чтобы обеспечить высокую скорость сделок без необходимости предоставлять документы. Есть и такие ресурсы, которые могут запрашивать идентификацию, чтобы защитить от мошеннической деятельности и других правонарушений. При таком типе сотрудничества потребуется предоставить фото документа, который подтвердит вашу личность, а также снимок лицевой стороны банковской карты, куда необходимо зачислить средства. Ниже рассмотрены обменные платформы, которые заслужили хорошую репутацию, исходя из отзывов клиентов.

Changeit.com.ua

Для безопасности обмена криптовалют применяется протокол HTTPS и современные методы защиты данных. За все время работы на рынке не было случаев взлома аккаунтом, кражи денег со счетов или слива конфиденциальных данных. Дополнительное преимущество – практически полная анонимность транзакций. Функционал доступен без регистрации, но по желанию пользователи могут создавать аккаунты на сайте.

Основной минус, о котором нужно знать: работа техподдержки только в будни с 9 до 19, поэтому еще нужно постараться, чтобы успеть решить все проблемы. При этом интерфейс простой и понятный, разобраться со всеми нюансами сможет даже новичок.

E-Money

В отсутствии верификации клиенты могут обменивать гривны и доллары на криптовалюту, потратив лишь несколько минут своего времени. Зарегистрированные пользователи смогут участвовать в программах лояльности. Комиссия отдельно не отображается, поскольку она сразу заложена в курс обмена. Преимущества, характерные ресурсу:

  • Большой резерв фиата и цифровых активов.
  • Минималистичный интерфейс.
  • Конвертация с участием востребованных валют.
  • Хорошая репутация на рынке.

Buybank.io

Операции доступны без регистрации и верификации. Однако после создания аккаунта открываются дополнительные возможности: накопление баллов, участие в реферальной программе, скидки на комиссии. На сайте вы сможете выполнить обмен криптовалют, таких как Bitcoin, Tether ERC20, Tether TRC20, Ethereum, Ripple. В роли фиата можно использовать гривны и американские доллары.

На покупку и продажу BTC действует минимальная сумма – 1000 грн. В зависимости от выбранной платежной системы устанавливается максимальный лимит. Если ваша сумма превышает эту отметку, то следует обратиться в техподдержку, которая поможет с решением проблемы. Одна транзакция позволяет выводить не больше чем 14 999 грн. Зачисление средств занимает примерно 1-2 минуты. На комиссионный сбор влияет сумма резерва и выбранная платежная система.

Bitcoin24

Это украинский Биткоин-обменник, в котором можно не регистрироваться для работы. Без авторизации вы сможете использовать для оплаты Приват24, Monobank, GooglePlay и оплачивать комиссию в размере 1,25% от суммы + 5 грн. Если идентифицироваться, то сбор снижается до 1% + 5 грн. Онлайн-платформа предлагает конвертацию BTC, ETH, TRX, TetherTRC20 на гривны и наоборот. На главной странице доступны лишь действия с Биткоином. Остальные активы открываются после нажатия в правом нижнем углу сайта кнопки «Купить криптовалюту».

Минимальная сумма обмена должна быть 2500 грн. Выводить можно сумму эквивалентом не менее 0,02 BTC. В качестве платежных систем можно использовать криптокошельки, банковские карты Монобанка и Приват24. Предварительно требуется верифицировать банковскую карточку. Это займет около 15 минут вашего времени.

Обратите внимание, что у сервиса небольшой запас валюты. Поэтому конвертация крупных сумм может быть недоступна. Производить переводы легко благодаря простому интерфейсу и минимуму кнопок.

365cash.co

На рынке компания функционирует с 2015 года. Для обмена предложено больше 200 направлений. Проведена интеграция с популярными платежными системами Advcash, Perfect Money, банковскими картами Visa и MasterCard. За все время работы пользователи совершили практически 100 000 сделок. Есть запасы на PerfectMoney в размере 44 тыс. дол, BTC в системе – 1,72.

Комиссия – фиксированная и составляет порядка 2%. Она включена в курс крипты при обмене. В зависимости от платежной системы могут взиматься дополнительные платы за перевод средств. Опция зарегистрироваться есть на сайте, но она не является обязательной. Но после заведения аккаунта вы получите больше привилегий.